Wspieranie doradców finansowych
Chociaż zwrot "pośrednik sprzedaży brokera" wciąż jest powszechny, większość firm zarządzających majątkiem oficjalnie użyje "asystenta sprzedaży doradcy finansowego" lub czegoś podobnego, odzwierciedlając tytuł specjalistów inwestycyjnych wspieranych przez te osoby.
Ta kategoria jest jedną z tych, które tradycyjnie kojarzą się z kobietami na Wall Street.
Znajdź oferty pracy
Użyj tego narzędzia do wyszukiwania bieżących ofert pracy w tym polu.
Edukacja
W ostatnich latach ta kategoria pracy została uznana za odpowiednią dla absolwentów szkół średnich. Dzisiaj, w połączeniu z ogólnym wzrostem minimalnego poziomu wykształcenia, oczekiwanym na wielu stanowiskach, wymagany jest zazwyczaj stopień licencjata. Praca w finansach, księgowości i / lub ekonomii jest pomocna, choć nie jest wymagana.
Orzecznictwo
Nie są wymagane żadne specjalne certyfikaty, z wyjątkiem zarejestrowanych asystentów sprzedaży. Osoby w tej podkategorii mogą akceptować i przetwarzać niezamawiane zlecenia na papiery wartościowe, które są składane przez klientów całkowicie z własnej inicjatywy.
Co najmniej zarejestrowani asystenci sprzedaży muszą zdać egzamin z serii 11 oferowany przez FINRA i spełniać wymagania w zakresie kształcenia ustawicznego. Większe firmy zajmujące się papierami wartościowymi wymagają jednak bardziej rygorystycznych kwalifikacji, nalegając zamiast tego na te same egzaminy serii 7 i 66 , które są częścią certyfikacji i szkoleń doradców finansowych .
Zadania i obowiązki
Asystent sprzedaży analizuje połączenia telefoniczne z doradcami finansowymi i rozwiązuje problemy operacyjne, takie jak problemy z wyciągami, depozytami, czekami i transakcjami kartami kredytowymi. Asystent sprzedaży ma zatem duży wpływ na zadowolenie klienta.
Zarejestrowani asystenci sprzedaży wykonują te same obowiązki, oprócz przetwarzania niezamawianych zleceń handlowych.
Zwykle jednak nie wolno im oferować żadnych porad inwestycyjnych.
Typowy harmonogram
40-godzinny tydzień pracy lub coś w tym rodzaju jest typowe dla asystenta sprzedaży. Niemniej jednak, są pewne okresy intensywnej pracy, takie jak na burzliwych rynkach, kiedy praca wykracza poza te godziny. Ponadto od asystentów sprzedaży często oczekuje się udziału w wydarzeniach, w których klienci są przyjmowani.
Co można polubić
Osoby z doskonałymi umiejętnościami ludzi często cieszą się stałą interakcją z klientami. Rozwiązywanie problemów dla klientów pozwala skoncentrować się na pracy i jasno określić kryteria sukcesu.
Czego nie lubić
Obsługa aktywnego doradcy finansowego z dużą liczbą klientów oznacza ciągły strumień zapytań telefonicznych i ciągłą presję czasu na rozwiązywanie problemów.
Zapłacić
Kompensacja jest wysoce zmienna, w zależności od firmy, wielkości i dochodowości księgi rachunkowej doradcy finansowego. Wynagrodzenie dla doświadczonego asystenta sprzedaży zazwyczaj wynosi od 30 000 do 60 000 USD. Zarejestrowani asystenci sprzedaży, jak można się spodziewać, mają tendencję do zarabiania na wyższym końcu tego zakresu. Uprawnienia do uczestnictwa w puli premii różnią się w zależności od firmy.
Doradcy sprzedaży opłacani przez Doradcę
W ciągłym dążeniu do redukcji wydatków, wiele firm maklerskich i zarządzania majątkiem przeniesiono do systemu, w którym wynagrodzenie za asystentów sprzedaży jest odliczane od wynagrodzenia doradcy finansowego.
Morgan Stanley, który ma obecnie największy udział doradców finansowych, jest najbardziej godnym uwagi przykładem. Tacy asystenci handlowi są oficjalnie pracownikami firmy, ale firma skutecznie uwolniła się od wielu, jeśli nie wszystkich, z ich kosztów wynagrodzeń.
Tam, gdzie ten system jest obecny, jest on zobowiązany do zmniejszenia liczby miejsc pracy i możliwości zapłaty za asystentów sprzedaży. Tylko najlepiej zarabiający doradcy finansowi zarabiają wystarczająco dużo, aby zatrudnić asystenta sprzedaży lub wypłacić konkurencyjne wynagrodzenie.
Postęp
Idąc w górę krzywej uczenia się, poszukaj otworów, które wspierają bardziej doświadczonych i odnoszących sukcesy doradców finansowych, w celu uzyskania proporcjonalnego wzrostu wynagrodzeń, jeśli wprowadzisz cię na pokład. Znacznie rzadziej, asystent sprzedaży (szczególnie ten, kto jest zarejestrowany) może skorzystać z doświadczenia w zakresie wsparcia sprzedaży, aby zostać doradcą finansowym.
Choć ta ścieżka ma logiczny sens, w niektórych firmach mogą istnieć bariery kulturowe. Inną wiodącą opcją jest skorzystanie z codziennych kontaktów z działami działalności maklerskiej firmy, aby się tam przenieść.
Po więcej informacji
Postępuj zgodnie z poniższymi linkami, aby uzyskać więcej informacji na temat poświadczeń i powiązanych kategorii stanowisk. Powiązane kategorie stanowisk są interesujące pod dwoma względami. Po pierwsze, muszą cię zainteresować z punktu widzenia zrozumienia osób, z którymi będziesz ściśle współpracować, ich ról oraz tego, w jaki sposób mogą być pomocne dla ciebie i dla bazy klientów, którym służysz. Po drugie, mają również znaczenie z punktu widzenia określenia, gdzie najprawdopodobniej przyszłe możliwości kariery mogą istnieć, jeśli zdecydujesz się na przejście. W związku z tym zobacz także nasze artykuły na temat znaczenia networkingu , mentoringu i sponsoringu w miejscu pracy w rozwoju kariery i awansie.