Najlepsze firmy zajmujące się zarządzaniem majątkiem

by Mark Kolakowski

Te 10 firm generuje znaczne zyski

Kiedy wybierasz właśnie najlepszą firmę zarządzającą majątkiem, aby pracować, rozsądnym sposobem na zawężenie zakresu jest skoncentrowanie się na najlepszych firmach pod względem rentowności. Wealth Management tradycyjnie oferuje znacznie bardziej stabilny strumień przychodów i zysków niż dość niestabilna i cykliczna bankowość inwestycyjna i funkcje handlu papierami wartościowymi .

Ta lista najlepszych konkurentów w tej dziedzinie jest uszeregowana według wysokości zysku przed opodatkowaniem wygenerowanego przez ich działy zarządzania majątkiem. Chociaż definicja rynku dóbr jest bardzo elastyczna i może się różnić w zależności od firmy, ogólnie akceptowany wariant obejmuje klientów z co najmniej 1 milionem dolarów aktywów finansowych, ale wiele firm obniżyło próg o 250 000 USD.

01 UBS

UBS generuje około 3 miliardy dolarów zysku przed opodatkowaniem z działań związanych z zarządzaniem majątkiem, z wyłączeniem nadzwyczajnych pozycji za nieuprawnione straty handlowe. Stanowi to ponad połowę całkowitego zysku przed opodatkowaniem dla całej firmy.

Podczas gdy UBS był w wiadomościach finansowych o agresywnym koszcie i zmniejszaniu zatrudnienia w ostatnich latach, inicjatywy te mają na celu sparowanie bankowości inwestycyjnej i handlu papierami wartościowymi w celu położenia większego nacisku na zarządzanie majątkiem.

UBS ma duży ślad wśród klientów zajmujących się zarządzaniem majątkiem w Ameryce, gdzie około połowa wszystkich aktywów związanych z zarządzaniem majątkiem pochodzi od klientów z zachodniej półkuli. Około 10 procent aktywów pochodzi od szwajcarskich klientów, a 25 procent od innych Europejczyków.

02 Bank of America

Krótka sprzedaż Bank of America to rzadkość. © Big Stock Photo

Bank of America jest spółką-matką Merrill Lynch , a także obejmuje swoje działy US Trust i Bank of America Private Wealth Management w swoim raporcie segmentowym Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch i Morgan Stanley są w ścisłej rywalizacji o największą siłę doradców finansowych na rynku amerykańskim z ponad 15 000 sztuk, ale Merrill Lynch ma najbardziej produktywnych doradców finansowych. Każda z nich ma wartość 1 miliona dolarów.

03 Wells Fargo

Wells Fargo zajmuje trzecie miejsce z ponad 2 miliardami dolarów zysków przed opodatkowaniem z zarządzania majątkiem. Jego operacje bankowe są tak duże, że stanowi to mniej niż 10 procent wartości całej korporacji. Przejęcie Wachovii spowodowało, że Wells Fargo stał się znaczącym krajowym graczem w zakresie maklerskich papierów wartościowych.

04 Credit Suisse

Credit Suisse jest liderem w dziedzinie odsetka całkowitych zysków przed opodatkowaniem pochodzącego z zarządzania majątkiem - solidne 75 procent. Jako główny gracz w bankowości prywatnej i maklerstwie papierów wartościowych, Credit Suisse ma również zróżnicowany biznes zarządzania majątkiem.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase to połączenie Banc One, Chase Bank i starej bankowości inwestycyjnej i zarządzania majątkiem Wall Street, JP Morgan & Co. Zyskuje około 1,5 miliarda USD zysków przed opodatkowaniem z działalności zarządzania majątkiem, co stanowi około 6 procent całkowita firma.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanley w zakresie zarządzania majątkiem został znacznie rozszerzony w zakresie nabycia Smith Barney od Citigroup. Dział zarządzania majątkiem stanowi ponad 50 procent całkowitego zysku przed opodatkowaniem. Morgan Stanley zwiększył swój udział w byłym Smith Barney do 100 procent własności.

07 HSBC

HSBC jest globalnym gigantem bankowym, który zarabia prawie 1 miliard USD zysków przed opodatkowaniem z zarządzania majątkiem, ale stanowi to jedynie skromne 5 procent łącznych zysków.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank jest bankiem z siedzibą we Frankfurcie, który gromadzi około 8 procent ogólnych zysków przed opodatkowaniem z zarządzania majątkiem lub prawie 500 milionów dolarów.

09 Barclays

Z siedzibą w Londynie, Barclays generuje około 400 milionów dolarów zysków przed opodatkowaniem z zarządzania majątkiem, czyli około 7 procent ogólnej sumy zysków.

10 BNP Paribas

Jednostka Wealth Management BNP Paribas została uznana za najlepszy prywatny bank we Francji i najlepszy bank na świecie dla usług filantropijnych, zgodnie z nagrodami Global Private Banking Awards organizowanymi wspólnie przez The Banker and Professional Wealth Management .

Firma zgłasza prawie 300 milionów dolarów zysków z zarządzania majątkiem przed opodatkowaniem za około 3 procent łącznej wartości firmy.

Wpływy na zyski

Na zyski przypisane działom zarządzania majątkiem tych firm mogą w dużym stopniu wpływać wewnętrzne zasady i procedury dotyczące cen transferowych. Szanse są takie, że transakcje pochodzące od klientów zarządzających majątkiem mogą przyczyniać się do znacznych zysków przypisanych innym działom tych firm, takim jak bankowość inwestycyjna i obrót papierami wartościowymi.