Jak zostać doradcą finansowym

Aby obsadzić swoje szeregi doradców finansowych , główne firmy z Wall Street prowadziły obszerne programy szkoleniowe dla doradców finansowych, głównie dla absolwentów szkół wyższych, ale wiele z nich zostało zdemontowanych, aby obniżyć koszty. Wejście na pole staje się coraz trudniejsze. Zamiast tego firmy w coraz większym stopniu polegają na rekrutacji doświadczonych doradców finansowych od konkurencji.

Zostać doradcą finansowym

Kiedy firmy inwestujące w papiery wartościowe szkolą nowych doradców finansowych, zazwyczaj poszukują doświadczonych profesjonalistów z branży usług finansowych, którzy szukają zmiany kariery.

Co więcej, obecnie bycie doradcą finansowym często wymaga intensywnego networkingu, którego celem jest znalezienie ustalonego indywidualnego lekarza lub zespołu chętnego do przyjęcia ucznia, aby pomóc w obsłudze i / lub rozszerzaniu swojej działalności gospodarczej .

Również uprawianie wpływowego sponsora w miejscu pracy z wpływami i powiązaniami we właściwych miejscach może być przepustką do wejścia do działu doradztwa finansowego z innych pozycji w usługach finansowych.

Dotychczasowa certyfikacja i doświadczenie jako planisty finansowego może być szczególnie przydatnym tłem dla osoby zainteresowanej przejściem na doradcę finansowego. Rzeczywiście, coraz więcej zespołów doradców finansowych i grup praktykujących widzi wartość przynosząc specjalistów planowania finansowego na pokładzie jako członkowie.

Zwróć uwagę, że wiele praktyk doradców finansowych, w tym zatrudnionych w wiodących firmach zajmujących się papierami wartościowymi, skutecznie rozwija się w przedsiębiorstwa rodzinne, a dzieci lub inni krewni założyciela lub głównego doradcy są włączani do pomocy i ostatecznie dziedziczą tę praktykę.

Edukacja

Minimalny stopień licencjata jest oczekiwany dla doradcy finansowego. Praca w finansach, księgowości i / lub ekonomii jest pomocna, choć nie jest wymagana. Kluczowe są silne umiejętności ilościowe i umiejętności rozwiązywania problemów, ale także umiejętności werbalne i sprzedażowe. MBA może dać ci przewagę w procesie rekrutacji, w zależności od firmy i sytuacji, podobnie jak stopień nauk prawnych lub prawo .

Orzecznictwo

Uzyskanie statusu doradcy finansowego wymaga zdania egzaminu z serii 7 oferowanego przez FINRA i spełnienia wymagań w zakresie kształcenia ustawicznego. Musisz być sponsorowany przez firmę członkowską FINRA (czyli twój pracodawca), aby zasiadać do egzaminu z serii 7. W niektórych firmach, w przypadku niektórych wyższych stanowisk doradców finansowych, a także w niektórych stanach, może być wymagane jedno lub więcej dodatkowych danych uwierzytelniających.