Planer Finansowy

Planista finansowy doradza osobom indywidualnym w zakresie zarządzania finansami osobistymi, zajmując się takimi sprawami jak:

Wielu planistów pracuje niezależnie lub w małych firmach, chociaż większe firmy świadczące usługi finansowe albo dodają planistów finansowych do swoich pracowników, albo nalegają, aby ich doradcy finansowi (lub doradcy finansowi ) również zostali certyfikowani jako planiści finansowi.

Wcześniejsze

Znajdź oferty pracy: Użyj tego narzędzia, aby znaleźć aktualne oferty pracy w polu.

Edukacja

Stopień licencjata jest minimalnym wykształceniem oczekiwanym od planisty finansowego. Praca w finansach, księgowości i / lub ekonomii jest pomocna, choć nie jest wymagana. Kluczowe są silne umiejętności ilościowe i umiejętności rozwiązywania problemów, ale także umiejętności komunikacji i sprzedaży. MBA może sprawić, że będziesz szczególnie pożądanym kandydatem do pracy, w zależności od firmy.

Orzecznictwo

Wymagania prawne dotyczące funkcjonowania jako planisty finansowego różnią się w zależności od państwa. Nawet w jurysdykcjach, w których nie jest to prawnie wymagane, zdanie egzaminu na Certified Financial Planner (CFP) jest wysoce wskazane. Oznaczenie WPR zwiększa wiarygodność i zbywalność, zarówno dla potencjalnych pracodawców, jak i klientów.

Zadania i obowiązki

Planista finansowy pomaga klientom tworzyć osobiste budżety, kontrolować wydatki, wyznaczać cele dotyczące oszczędzania i wdrażać strategie gromadzenia majątku.

Może on współpracować z doradcami finansowymi , zarządzającymi inwestycjami i / lub towarzystwami funduszy inwestycyjnych, wykorzystując tych specjalistów do faktycznego inwestowania funduszy swoich klientów. Praca wymaga bieżących informacji na temat rozwoju produktów finansowych , przepisów podatkowych i strategii zarządzania finansami osobistymi, w szczególności w odniesieniu do planów emerytalnych i osiedli.

Sukces wymaga również umiejętności sprzedażowych, zarówno w pozyskiwaniu nowych klientów, jak i przy opracowywaniu nowych pomysłów na poprawę sytuacji finansowej dotychczasowych klientów.

Typowy harmonogram

Zaangażowanie czasowe jest bardzo zmienne, w zależności od rodzaju praktyki, obciążenia klienta i wysiłku, jaki wkładasz w pozyskiwanie nowych klientów. W związku z tym może wahać się od wysiłku w niepełnym wymiarze czasu poniżej 40 godzin na tydzień do jednego, który znacznie przekracza 40 godzin. Aby uwzględnić harmonogramy swoich klientów, często planiści finansowi muszą być dostępni na spotkania i konsultacje telefoniczne wieczorami i w weekendy.

Co można polubić

W zależności od firmy, planista finansowy może cieszyć się wysokim stopniem autonomii zawodowej. Praca powinna spodobać się tym, którzy lubią uczyć, zważywszy, że wielu z twoich klientów będzie nieskomplikowanych finansowo i wymaga wykształcenia w podstawach finansów osobistych. Praca oferuje również możliwość namacalnego życia klientów.

Czego nie lubić

Finansowo nieskomplikowani klienci często potrzebują dużej ilości pieniędzy od planisty finansowego, mogą mieć nierealistyczne oczekiwania i mogą obwiniać planistę za nieprzestrzeganie zaleceń.

Planiści mogą napotkać konflikty interesów. Na przykład planista finansowy zatrudniony w firmie maklerskiej może być zmuszony do rekomendowania pewnych produktów inwestycyjnych, które mogą nie być całkowicie odpowiednie dla ich klientów. Podobnie, w przypadku podobnych konfliktów spotykają się planiści pracujący dla małych firm, którzy mają umowy o kierowaniu działalności do niektórych doradców finansowych, menedżerów finansowych lub funduszy inwestycyjnych.

Zakres wynagrodzeń

Według danych zebranych przez Princeton Review, średnie wynagrodzenie dla planistów finansowych może przekroczyć 100 000 USD dla osób mających 10-15 lat doświadczenia. Jednak wypłata początkowa może wynosić nawet 20 000 USD. Jak zauważono powyżej, wielu planistów finansowych prowadzi własną działalność gospodarczą lub pracuje w małych, niezależnych grupach. Planiści w takich sytuacjach mogą mieć więcej zmiennych zarobków niż ci zatrudnieni w większych firmach, w zależności od zmieniających się warunków biznesowych.