Należy zauważyć, że te i podobne tytuły można znaleźć również w innych firmach świadczących usługi finansowe poza sektorem ubezpieczeniowym, takich jak fundusz inwestycyjny Fidelity Investments, fundusz inwestycyjny z funduszami inwestycyjnymi i dyskontowymi, aby przytoczyć tylko jeden przykład.
Znajdź oferty pracy
Użyj tego narzędzia, aby znaleźć aktualne otwory robocze w polu.
Licencje i certyfikaty
Rodzaje papierów wartościowych i produktów inwestycyjnych, które przedstawiciel finansowy może sprzedawać, zależą od posiadanych licencji FINRA . Najbardziej typowe są licencje przedstawicielskie FINRA Series 6 i Series 7 General Securities . Oprócz polis ubezpieczeniowych, osoba posiadająca licencję Series 6 może sprzedawać określone pakiety produktów inwestycyjnych, takie jak renty zmienne i fundusze inwestycyjne. Sprzedaż znacznie szerszej gamy produktów inwestycyjnych, w tym pojedynczych akcji i obligacji, wymaga licencji serii 7, tej samej podstawowej kwalifikacji dla doradcy finansowego w firmie maklerskiej.
W obrębie danej firmy zauważ, że niektórzy przedstawiciele finansowi mogą być posiadaczami serii 6, a inni mają kwalifikacje z serii 7. W związku z tym, pomimo tego samego tytułu, wśród tych producentów może istnieć wielka różnorodność w menu produktów i usług finansowych, które mogą zaoferować swoim klientom, jak również w ich poziomie wiedzy i doświadczenia.
Tymczasem osoby oferujące usługi planowania finansowego powinny posiadać oznaczenie Certified Financial Planner (CFP), ale potencjalny klient nie powinien zakładać, że tak właśnie jest.
Występowanie tytułu
Niektóre z wiodących firm, które używają tytułu przedstawiciela finansowego wśród swoich sił sprzedaży to Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate i Guardian Life.
Odszkodowanie
Plany kompensacyjne różnią się w zależności od firmy i mogą stanowić mieszankę wynagrodzeń, premii motywacyjnych i / lub prowizji . Odzwierciedlając rosnącą tendencję w branży usług finansowych, przedstawiciele finansowi mogą być odpowiedzialni za wiele wydatków, takich jak powierzchnia biurowa, sprzęt, materiały marketingowe i sprzedażowe. Taki trend już ustala się w odniesieniu do wynagrodzenia doradcy finansowego. Z drugiej strony firmy mogą pokryć takie wydatki i / lub obiecać pakiet minimalnych wynagrodzeń dla nowych pracowników w pierwszych latach zatrudnienia w terenie, aby pomóc im w osiąganiu założonych celów.
Znalezienie wiarygodnych statystyk dotyczących przeciętnego wynagrodzenia jest skomplikowane z powodu problemów z klasyfikacją. Przede wszystkim Federalne Biuro Statystyki Pracy nie zgłasza danych dotyczących przedstawicieli finansowych. Ich najbardziej zbliżone kategorie stanowisk to doradcy finansowi i pośrednicy ubezpieczeniowi (skorzystaj z linków do wyżej wymienionych), a także "Papiery wartościowe, towary i agencje sprzedaży usług finansowych". W przypadku tego ostatniego mediana wynagrodzenia w maju 2014 r. Wyniosła 72.070 USD, a 90% zarobków wyniosło od 32 170 USD do 187 200 USD. Ta ostatnia liczba wzrosła z 166,400 USD w 2010 roku.
Według stron Indeed.com i Glassdoor.com średnia pensja dla "Przedstawiciela ds. Usług finansowych" wynosi około 50 000 USD.
Dane Glassdoora pochodzą z raczej ograniczonych zestawów samodzielnie zgłaszanych danych od użytkowników tej strony internetowej, a zatem nie można ich traktować jako wyczerpujących ani autorytatywnych.
Podobnie, dane Indeed opierają się tylko na aktualnych ofertach pracy w swoim systemie, a zatem również nie są wyczerpujące. Średnie notowania wynagrodzeń w obu serwisach również mogą być zmienne, z wzlotami i upadkami w zależności od bieżących ofert i raportów użytkowników.
Nic dziwnego, że w sekcjach rekrutacyjnych na swoich stronach wiodące firmy ubezpieczeniowe zazwyczaj reklamują wynagrodzenia swoich najlepszych przedstawicieli finansowych (na przykład 10%, 1000 najlepszych lub 100 najlepszych), a jednocześnie milczą na temat średniej całkowitej rekompensaty lub średnich zarobków w pierwszych kilku latach służby.
Alternatywne pisownie: Osobisty przedstawiciel finansowy (odmiana używana na przykład przez Allstate)