Zarabiaj pieniądze pomagając ludziom zarządzać ich
Doradca finansowy może udzielać porad inwestycyjnych, podatkowych i ubezpieczeniowych. On lub ona spędza dużo czasu na powiększaniu bazy klientów.
Szybkie informacje na temat doradców finansowych
- W 2016 r. Doradcy finansowi zarobili średnio roczne wynagrodzenie w wysokości 90 530 USD.
- W 2014 r. W zawodzie pracowało ponad 249,00 osób.
- Większość z nich zatrudniła branża finansowa.
- Praca jest zazwyczaj w pełnym wymiarze godzin.
- 20% doradców finansowych samozatrudnionych.
- Amerykańskie Biuro Statystyki Pracy (BLS) przewidziało, że jego perspektywy pracy będą znacznie szybsze niż średnia dla wszystkich zawodów w 2024 r. I dlatego określiły ją jako zawód "Jasnego Perspektywy".
Dzień w życiu doradcy finansowego
Te typowe obowiązki związane z pracą pochodzą z reklam online dla doradców finansowych znalezionych na stronie Indeed.com:
- "Polecaj produkty i usługi inwestycyjne odpowiednie dla potencjalnych klientów i klientów w oparciu o ich cele, zasoby, horyzont czasowy, profil ryzyka i preferencje"
- "Wykonuj i negocjuj kolejne wdrożenia pojazdów, w tym ubezpieczenia, inwestycje, planowanie podatkowe, zarządzanie długiem, planowanie nieruchomości i inne zadania zlecone klientowi"
- "Zdecyduj, jak zbudować swoją praktykę, wybierając swoich klientów i rynki, które chcesz realizować"
- "Aktywuj klientów aktywnie przez telefon, pocztę, polecenia itp."
- "Zachowaj odpowiednią dokumentację zgodnie z ustalonymi wytycznymi ustanowionymi przez zgodność i zarządzanie"
- "Przestrzegaj wszystkich zasad i przepisów branżowych"
Jak zostać doradcą finansowym
Aby pracować jako doradca finansowy, musisz zdobyć przynajmniej tytuł licencjata . Majors, którzy oferują dobre przygotowanie do tego zawodu, to finanse, ekonomia lub księgowość. Zdobycie tytułu MBA (Master's of Business Administration ) lub magistra finansów może pomóc w osiągnięciu pozycji kierowniczej .
Jeśli Twoja praca obejmuje sprzedaż produktów finansowych, takich jak akcje, obligacje i polisy ubezpieczeniowe, będziesz potrzebować do tego licencji . Informacje na temat licencjonowania można znaleźć w dokumencie Directory of Securities Laws & Regulations na stronie internetowej Amerykańskiego Stowarzyszenia Administratorów Papierów Wartościowych (NASAA). Doradcy finansowi, którzy zarządzają inwestycjami swoich klientów, muszą zarejestrować się w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), w zależności od wielkości firmy, dla której pracują.
Wiele osób, które pracują w tej dziedzinie, uzyskuje poświadczenie Certified Financial Planner od Rady Standardów Certified Financial Planner (CFP Board). Aby to zrobić, muszą zdać egzamin po uzyskaniu pierwszego licencjata i zdobyciu trzyletniego doświadczenia w planowaniu finansowym.
Jakie miękkie umiejętności potrzebujesz?
Oprócz dyplomu i licencji, potrzebujesz również pewnych umiejętności miękkich , cech osobistych, których nie możesz nauczyć się poprzez formalne szkolenie, aby odnieść sukces w tym zawodzie. Oto najważniejsze:
- Aktywne słuchanie : Musisz być w stanie słuchać i rozumieć cele finansowe swoich klientów.
- Krytyczne myślenie : Aby dowiedzieć się, jak pomóc swoim klientom w osiągnięciu ich celów, musisz ocenić wszystkie dostępne dane.
- Czytanie ze zrozumieniem: Konieczne jest zrozumienie dokumentów opisujących różne instrumenty finansowe.
- Komunikacja werbalna : Musisz być w stanie jasno wyjaśnić usługi finansowe, które możesz zaoferować potencjalnym klientom.
- Orientacja na usługi: Ważne jest pragnienie pomagania ludziom w planowaniu przyszłości.
Czego oczekują od Ciebie pracodawcy?
Oprócz umiejętności i doświadczenia, jakich cech poszukują pracodawcy, gdy zatrudniają pracowników?
Oto kilka wymagań z faktycznych ogłoszeń o pracy znalezionych na stronie Indeed.com:
- "Dobrze zorganizowany z możliwością efektywnego zarządzania czasem podczas zarządzania wieloma priorytetami"
- "Zdolność do wpływania na ludzi"
- "Posiadać zaangażowanie w profesjonalizm , uczciwość i silną etykę pracy"
- "Udowodnił, że może poprosić o spotkanie, zakwalifikować się do okazji i zamknąć biznes w ciągu 2-3 połączeń"
- "Pracuj niezależnie, a także funkcjonuj jako część zespołu"
- "Biegła znajomość obsługi komputera, w szczególności aplikacje Microsoft Office"
Czy ten zawód jest odpowiedni dla ciebie?
Wśród czynników, które decydują o tym, czy jesteś doradcą finansowym, dobrze pasujesz do Twoich zainteresowań , rodzaju osobowości i wartości związanych z pracą . Ta kariera jest odpowiednia dla osób o następujących cechach:
Zainteresowania ( kod holenderski ): ECS (przedsiębiorczy, konwencjonalny i społeczny)
Typ osobowości ( wskaźnik osobowości Myersa Briggsa [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP lub ESTP
Wartości związane z pracą : niezależność, osiągnięcia, uznanie
Zawody z powiązanymi czynnościami i zadaniami
| Opis | Mediana rocznego wynagrodzenia (2016) | Minimalna wymagana edukacja | |
|---|---|---|---|
| Oficer pożyczkowy | Pomaga ludziom i firmom uzyskać pożyczki od banków i innych instytucji kredytowych | 633,650 USD | Licencjat |
| Doradca kredytowy | Udziela porad dotyczących pozyskiwania i zarządzania długami dla osób i organizacji | 44 3 380 USD | Licencjat |
| Rewident księgowy | Sprawdza dokumentację finansową organizacji pod kątem oznak złego zarządzania | 68.150 USD | Licencjat |
| Fundraiser | Pomaga organizacjom planować wydarzenia i kampanie w celu zbierania pieniędzy | 54.130 USD | Brak szczególnych wymagań edukacyjnych, ale niektórzy pracodawcy wolą licencjat |
Źródła:
Bureau of Labor Statistics, Departament Pracy USA, Podręcznik Outlook Occupational , 2016-2017 (odwiedzono 24 września 2017 r.).
Administracja zatrudnienia i szkolenia, Departament Pracy USA, O * NET Online (odwiedzono 24 września 2017 r.).
Przeczytaj o innych karierach finansowych i innych karierach biznesowych