Internetowa baza danych brokerów
BrokerCheck to usługa FINRA , która umożliwia inwestorom sprawdzenie tła brokerów (wielu, ale nie wszystkich, zwanych obecnie doradcami finansowymi ) i firm maklerskich. Zawiera również informacje o wcześniej zarejestrowanych brokerach; wiele z tych osób może nadal pracować w zakresie papierów wartościowych lub inwestycji, a zatem informacje na ich temat mogą być przydatne dla inwestorów. Usługa jest bezpłatna, a wyszukiwanie danych może odbywać się za pośrednictwem strony internetowej.
Raporty o brokerach
W przypadku brokerów, którzy zostali zarejestrowani w programie FINRA w ciągu ostatnich 10 lat, w tym brokerów, którzy nie są obecnie aktywni, raport BrokerCheck zawiera:
- Podsumowanie danych na temat brokera i jego poświadczeń
- Wydano listę jego obecnych rejestracji, licencji i egzaminów branżowych
- Historia rejestracji i zatrudnienia: wszystkie zarejestrowane przez FINRA firmy zajmujące się papierami wartościowymi, w których był on kiedykolwiek zarejestrowany, a także, przez ostatnie 10 lat, wszystkie inne prace (zarówno w branży papierniczej, jak i poza nią), służba wojskowa, bezrobocie i pełnoetatowy Edukacja
- Ujawnianie informacji o sporze z klientem, wydarzeniach dyscyplinarnych i kwestiach finansowych w rejestrze brokera, niezależnie od tego, czy broker rzeczywiście został uznany za winnego
- Ostatnio dodane komentarze brokera, jeśli takie istnieją
Należy pamiętać, że nie wszystkie działania i zarzuty dotyczące rekordu brokera wskazują na popełnienie przestępstwa.
Jeśli pośrednik przestał być rejestrowany w FINRA ponad 10 lat temu, jedyna różnica w typowym raporcie BrokerCheck dotyczy sekcji poświęconej ujawnianiu informacji.
Obejmuje on określone działania karne, regulacyjne, sądowe cywilne lub reklamacyjne wobec brokera. Zdarzenia są uwzględniane w raporcie, jeśli broker był:
- Podlega ostatecznemu działaniu regulacyjnemu
- Skazany za popełnienie zbrodni (lub niewinny lub bez winy)
- Umieszczony na podstawie nakazu cywilnego obejmującego działania związane z inwestycjami
- Stwierdzony przez sąd cywilny za naruszenie przepisów ustawowych lub wykonawczych dotyczących inwestycji
- Nazwany jako pozwany lub pozwany w postępowaniu arbitrażowym lub cywilnym, zarzucając mu naruszenie praktyk sprzedaży, który wydał orzeczenie w sprawie odszkodowania lub oskarżenia cywilnego przeciwko niemu.
FINRA wyszczególnia każde zdarzenie zgłoszone przez regulatorów rynku papierów wartościowych, poszczególnych brokerów i wszystkie zaangażowane firmy.
Raporty o spółkach maklerskich
Typowy raport BrokerCheck na firmę brokerską składa się z:
- Przegląd firmy i jej podstawy
- Kiedy i gdzie firma została założona
- Ludzie i organizacje kontrolujące akcje lub wpływy na działalność firmy
- Historia fuzji, przejęć lub zmian nazwy
- Aktywne licencje i rejestracje firmy, rodzaje prowadzonej przez nią działalności i inne szczegóły dotyczące jej działalności
- Ujawnianie informacji o wszelkich orzeczeniach arbitrażowych, wydarzeniach dyscyplinarnych i sprawach finansowych w rejestrze firmy
Zwróć uwagę, że można uwzględnić nierozstrzygnięte lub nierozwiązane działania, a obecność takich działań niekoniecznie musi świadczyć o złym postępowaniu.
Źródła informacji
Informacje w BrokerCheck pochodzą z Centralnego Depozytu Rejestracyjnego (CRD), który gromadzi rejestrację i licencjonowanie składane przez firmy maklerskie i brokerów.
Organy regulacyjne dostarczają również informacji do CRD o pewnych działaniach dyscyplinarnych z udziałem brokerów i firm brokerskich.
Waluta informacji
Zarejestrowani brokerzy i firmy maklerskie zwykle muszą przesyłać aktualizacje do CRD w ciągu 30 dni po tym, jak dowiadują się o wydarzeniu. BrokerCheck natychmiast przedstawia nowe lub poprawione dane CRD. Informacje zwykle nie są aktualizowane dla firm, które nie są już zarejestrowane w FINRA, lub dla brokerów, którzy nie są już zarejestrowani w systemie FINRA.
Co nie obejmuje BrokerCheck
Przykłady to:
- Wyroki i zastawy pierwotnie zgłoszone jako będące w toku, zostały później spełnione
- Postępowanie upadłościowe wszczęto ponad 10 lat temu.
- Numery ubezpieczenia społecznego
- Informacje o historii zamieszkania
- Informacje dotyczące opisu fizycznego
Ogólnie rzecz biorąc, BrokerCheck nie zawiera żadnych danych, które nigdy nie wpłynęły do CRD, ani nie zawiera informacji, które kiedyś, ale już nie.
FINRA stara się chronić poufne informacje o klientach, wykluczyć obraźliwy lub zniesławiający język i tłumić informacje, które wywołują istotne kradzieże tożsamości lub obawy o prywatność.
Nowe propozycje ujawnień
W 2012 roku FINRA rozważa zwiększenie liczby ujawnień w BrokerCheck, takich jak:
- Przyczyny i komentarze związane z rozwiązaniem brokera
- Wykształcenie
- Inne profesjonalne oznaczenia, takie jak CFA lub CFP
- Więcej szczegółów na temat reklamacji inwestorów wobec brokerów
W międzyczasie, wezwania ze strony rzeczników inwestorów do uwzględnienia wyników uzyskanych na egzaminach, takich jak seria 7, są przeciwstawiane przez FINRA i są wysoce niepopularne wśród brokerów. Eksperci cytowani w The Wall Street Journal ("Utrzymywanie wyniku: zwolennicy inwestora popychają do ujawnienia większej liczby pośredników, w tym oceny z egzaminu", 29 maja 2012 r.) Kwestionują przydatność zgłaszania wyników testów, ponieważ pokazują, że nie są one skorelowane z przyszłymi wynikami inwestycyjnymi lub jakość usług, główne czynniki satysfakcji klienta .