Opis zadania doradcy finansowego
Co robią doradcy finansowi? Doradcy finansowi pomagają klientom w tworzeniu realistycznych planów zarządzania swoimi finansami w sytuacjach indywidualnych i rodzinnych.
Nowi klienci
Doradcy finansowi poświęcają dużo czasu i energii, szczególnie na wczesnych etapach kariery, wypełniając listę klientów, szukając nowych klientów.
Spotykają się z potencjalnymi klientami i starają się przekonać ich, by podpisywali się jako klienci. Angażują stałych klientów i przeprowadzają z nimi rozmowy, aby ocenić ich tolerancję na ryzyko i cele finansowe.
Rekomendacje inwestycyjne
Doradcy finansowi zalecają połączenie inwestycji, takich jak akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i nieruchomości, aby pomóc klientom w osiągnięciu ich celów w zakresie oszczędzania na studiach, emerytur i budowania bogactwa. Zalecają alokację aktywów zgodną z tolerancją ryzyka klientów i ich etapu życia.
Gdzie działają doradcy finansowi
Doradcy finansowi często pracują dla dużych firm świadczących usługi finansowe, choć mogą stacjonować w małych lokalnych biurach dla tych firm. Wielu doradców finansowych prowadzi własną działalność gospodarczą i pracuje niezależnie lub z kilkoma partnerami.
Edukacja, szkolenia i certyfikaty
Doradcy finansowi muszą zdobyć tytuł licencjata, aby kwalifikować się na stanowiska. Doradcy korzystają z zajęć z zakresu ekonomii, matematyki, finansów, inwestycji, rachunkowości i podatków.
Większość firm świadczących usługi finansowe ma programy szkoleniowe, które wyposażają absolwentów i osoby zmieniające karierę w podstawową wiedzę i umiejętności. Finansowanie może zwiększyć ich wiarygodność wśród klientów dzięki uzyskaniu certyfikatu planowania finansowego, takiego jak certyfikat Certified Financial Planner (CFP).
Wynagrodzenia doradcy finansowego
Według danych Biura Statystyki Pracy, doradcy finansowi zarobili średnio 90 530 USD w 2016 r.
10% najlepszych doradców finansowych zarobiło co najmniej 208 000 $, podczas gdy dolne 10% zarobiło mniej niż 41 160 $. Doradcy finansowi pracujący dla firm inwestycyjnych zarabiają wyższe niż przeciętne zarobki i doradcy pracujący dla banków lokalnych, a kasy kredytowe zarabiają mniej niż przeciętnie.
Kompensacja oparta na wydajności i premie
Doradcy, którzy są zatrudnieni w firmie usług finansowych, często otrzymują premie, a odszkodowanie nie jest uwzględnione w tych liczbach. Rekompensata jest bezpośrednio związana z produktywnością pod względem opłat za sprzedane produkty, zarządzane aktywa i / lub liczbę wygenerowanych planów finansowych.
Ponieważ płace i bezpieczeństwo pracy są w dużej mierze uzależnione od wyników, istnieje wysoki wskaźnik wymywania dla nowych doradców, którzy nie są w stanie sprostać wyzwaniu zbudowania realnej listy klientów.
Doradca finansowy / umiejętności planisty
Oto lista umiejętności planistów finansowych i doradców potrzebnych do wznowienia, listów motywacyjnych, wniosków o pracę i wywiadów. Wymagane umiejętności będą się różnić w zależności od stanowiska, o które aplikujesz, a także przejrzyj listę umiejętności wymienionych na liście według stanowiska i rodzaju umiejętności .
A - C
- Rachunkowość
- Precyzja
- Aktywne słuchanie
- Doradztwo
- Analiza
- Analityczny
- Analizowanie trendów giełdowych
- Ocena tolerancji ryzyka
- Równoważenie ryzyka i nagrody
- Asygnowanie
- Budowanie związków
- Spotkania klientów
- Serwis Klienta
- Zimne dzwonienie
- Współpraca
- Komunikacja
- Spełnienie
- Standardy zgodności
- Ordynacyjny
- Radzenie sobie z porażkami
- Poradnictwo
- Tworzenie portfeli
- Krytyczne myślenie
- Obsługa klienta
D - I
- Orientacja szczegółów
- Przedsiębiorcze
- Planowanie nieruchomości
- Ocena potrzeb klienta
- Wyjaśniając
- Obiekt z oprogramowaniem komputerowym
- Wypełnianie formularzy i aplikacji
- Analiza finansowa
- Certyfikacja planowania finansowego
- Narzędzia planowania finansowego
- Finansowanie College
- Elastyczność
- Przepisy i przepisy branżowe
- Standardy przemysłowe
- Wpływanie
- Instruktaż
- Integralność
- Interpersonal
- Interpretacja raportów badawczych
- Inwestycje
- Wywiad
M - P
- Zarządzanie portfelami
- Marketing
- Matematyczny
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motywacja
- Networking
- Ciągłe uczenie się
- Organizacyjny
- Zarządzanie wydajnością
- Trwałość
- Przekonujący
- Wprowadzanie transakcji
- PowerPoint
- Prezentacja
- Rozwiązywanie problemów
- Awans
- Poszukiwania dla klientów
R - W
- Polecając
- Rekrutacyjny
- Badania
- Odporność
- Planowanie emerytury
- Obroty
- Self Directed
- Uproszczenie złożonych koncepcji
- Marketing mediów społecznościowych
- Planowanie strategiczne
- Strategiczne myślenie
- Radzenia sobie ze stresem
- Kontrola
- Planowanie podatków
- Zarządzanie czasem
- Trening
- Komunikacja słowna
- Zarządzanie majątkiem
- Działając niezależnie
- Pisemne komunikaty
- Pisanie
Perspektywy zatrudnienia
Według Bureau of Labor Statistics przewiduje się, że zatrudnienie osobistych doradców finansowych wzrośnie o 15 procent w okresie od 2016 do 2026, znacznie szybciej niż średnia dla wszystkich zawodów.
Czynniki wpływające na wzrost obejmują starzenie się populacji emerytów potrzebujących pomocy w planowaniu finansowym i tendencję do samodzielnego zarządzania środkami emerytalnymi zamiast emerytur kontrolowanych przez firmę. Rozbudowane wykorzystanie zautomatyzowanych zasobów planowania może ograniczyć wzrost możliwości dla doradców finansowych.
Krótkie fakty: Doradca finansowy ( podręcznik dla przedsiębiorców )
Pokrewne artykuły: Narzędzia porównawcze wynagrodzeń | Kalkulatory wynagrodzeń | Top 20 najbardziej dochodowych zleceń